KYC とは何ですか#
「KYC」は「顧客を知る」という言葉の略称であり、ビジネスを行うために相手方の個人または会社の身元を確認するプロセスを指します。このプロセスには通常、名前、住所、生年月日、身分証明書、社会保障番号などの個人情報の収集と確認が含まれます。
たとえば、銀行で口座を開設する際には、詳細な個人情報を記入する必要があり、これが「KYC」です。また、Alipay や WeChat Pay を開設する際にも実名認証（本名、携帯番号、身分証明書番号の入力）が必要であり、これも「KYC」です。「KYC」は企業の管理、自身とユーザーの財産安全の保護、および政府機関の規制要件を満たすために非常に重要です。
仮想通貨の KYC とは何ですか#
仮想通貨は分散化された特性を持ち、ある程度の匿名性を持っているため、ある意味で KYC と矛盾しています。過去数年間、仮想通貨取引での詐欺や盗難事件が頻繁に発生し、不正分子が仮想通貨を利用して資金調達、マネーロンダリング、麻薬取引などの違法行為を行っているため、各国政府や金融監督機関の推進により、「KYC」は「仮想通貨取引所」で実施される必要なルールとなっています。
マネーロンダリングを防ぐために、仮想通貨取引所は AML/KYC データインサイトを使用し始めています。AML（マネーロンダリング防止）は、マネーロンダリングの違法活動を防止するための法律や規制の一連のものです。AML/KYC データインサイトを使用することで、仮想通貨取引所は疑わしい活動を識別し、マネーロンダリングを防止することができます。これは重要な進展であり、仮想通貨の信頼性を高め、普及を促進するのに役立ちます。